Investissement locatif clé en main : classement des agences immobilières en ligne 2024

Vous avez un capital à faire fructifier et souhaitez constituer un patrimoine ?  L’investissement immobilier est une solution de choix. Pour autant, l’acquisition d’un bien locatif peut être difficile.

L’investissement locatif nécessite de maîtriser de nombreux aspects pour une rentabilité au rendez-vous. L’emplacement, le type de bien, le financement, les travaux, le régime fiscal et la gestion locative sont autant de domaines à maîtriser par l’investisseur.

À défaut de maîtriser ces connaissances, ils sont nombreux à abandonner leur rêve de devenir propriétaire de biens locatifs. Réputé chronophage, ce type d’activité exige bien souvent une formation pour bien comprendre ses mécanismes.

En 2024, de nouvelles start-up immobilières se sont donné pour mission de rendre accessible l’investissement locatif. Elles accompagnent l’investisseur de A à Z dans son projet immobilier pour un investissement locatif clé en main.

Découvrez notre comparatif détaillé des tarifs et prestations de ces agences d’investissement locatif pour bien choisir votre futur partenaire immobilier !

Pourquoi l'investissement locatif clé en main ?

Selon une étude Century 21, 30,3 % des acquisitions réalisées en 2022 concernaient des biens locatifs. La France et la pierre, c’est une véritable histoire d’amour depuis des décennies. Valeur refuge par excellence, l’immobilier a toujours la côte même en période de crise. 32 % des Français ont toujours l’intention d’acheter dans l’année malgré la hausse des taux d’intérêt.

L’investissement immobilier est une activité potentiellement lucrative, dès lors que l’on en comprend les rouages. Pour bénéficier d’une bonne rentabilité, l’investisseur doit optimiser de nombreux aspects du projet immobilier. Cela nécessite de solides connaissances ainsi qu’un investissement en temps non négligeable.

Pas de connaissances immobilières ? Pas d’investissement locatif ! C’est en partant de ce constat que de nombreux professionnels immobiliers ont flairé le bon filon pour proposer ces solutions clé en main.

Qu’est-ce que l’investissement locatif clé en main ?

L’investissement locatif clé en main, c’est le nouveau service immobilier en vogue. Les proptechs immobilières ont développé leurs propres outils d’aide à l’investissement locatif basés sur des algorithmes et leur expertise immobilière. Tout le processus d’investissement est accompagné :
- Définition de la stratégie d’investissement et du profil d’investisseur ;
- Recherche du bien locatif idéal ;
- Visites du bien ;
- Négociations avec le propriétaire vendeur et les artisans ;
- Recherche du financement ;
- Établissement du projet de travaux avec devis ;
- Choix du régime fiscal ;
- Mise en location du bien ;
- Gestion locative.

L’idée est de vulgariser l’investissement locatif et de le rendre accessible à tous. Il existe des entreprises généralistes pour tous profils d’investisseurs ou spécialisées dans un domaine d’investissement particulier.

La définition de la stratégie d’investissement et du profil investisseur

Préparer sa retraite, générer un complément de revenu immédiat ou constituer un patrimoine pour le transmettre, répond à des impératifs différents. Tous les biens immobiliers ne sont pas adaptés à chaque stratégie.

C’est pourquoi, le profil de l’investisseur doit être déterminé en priorité par l’entreprise avant de l’orienter sur un type de bien particulier. La stratégie d’investissement découle du profil de l’investisseur :
- Générer un complément de revenu immédiat implique une rentabilité locative élevée ;
- Anticiper sur la retraite et transmettre un patrimoine est un investissement sur le long terme.

La rentabilité locative est généralement inférieure sur ce type d’investissement, mais plus sûre.

La recherche du bien locatif idéal

Lorsqu’il s’agit d’investissement locatif, la recherche du bien est un critère déterminant. La localisation du bien et son emplacement sont essentiels pour déployer tout le potentiel du bien en termes de rentabilité.
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Un bien situé dans un quartier coté au sein d’une commune dynamique et bien desservie par les transports en commun est un bon point de départ pour un investissement réussi.

A contrario même le bien le plus attractif ne sera pas rentable s’il est situé dans une zone où la demande locative est nulle.Les experts des agences d’investissement locatif clé en main savent orienter les investisseurs sur les zones géographiques à fort potentiel. Certaines agences disposent d’un sourcing de qualité en proposant à leurs clients des biens exclusivement en off-market.

En d’autres termes, ils bénéficient de la primeur des opportunités car elles ne sont pas encore mises sur le marché.

Les visites des biens à vendre

Grâce à leurs réseaux d’agents immobiliers, les agences d’investissement locatif dénichent les meilleures opportunités immobilières pour leurs clients. Les biens sélectionnés peuvent être visités en physique ou en virtuel selon les sociétés.

Pour maximiser la rentabilité locative des investissements, les biens concernés nécessitent généralement de nombreux travaux. C’est grâce à ces derniers que la rentabilité locative peut atteindre des sommets !

Les plateformes d’investissement en ligne aident leurs clients à se projeter en fournissant des plans 3D pour une meilleure visualisation de l’agencement après travaux de rénovation.

Les négociations avec le propriétaire vendeur, les artisans…

Les experts de l’investissement locatif clé en main sont des agents immobiliers avant tout. En tant que clients, vous avez la certitude de bénéficier d’offres de projets clé en main au juste prix. Pour garantir une rentabilité maximale, la négociation se fait à des niveaux multiples :
- Avec le propriétaire vendeur pour bénéficier du prix d’achat le plus bas possible ;
- Avec les artisans pour réduire le coût des travaux sans faire de compromis sur la qualité ;
- Avec les fournisseurs de mobilier, pour la décoration des logements meublés livrés clés en main.

La recherche de financement

Avec la hausse actuelle des taux de crédit, la recherche d’un financement abordable n’est pas une mince affaire. Les organismes d’investissement locatif clé en main accompagnent leurs clients pour décrocher la meilleure solution de financement pour leur projet immobilier.

Cela passe par :
- La constitution du dossier auprès des établissements bancaires ;
- La détermination du meilleur ratio entre emprunt bancaire et apport personnel ;
- La sélection de la meilleure proposition de crédit immobilier.

L’établissement du projet de travaux

La réalisation de travaux de rénovation est l’une des clés de la rentabilité pour les investissements locatifs clé en main. Un logement dans son jus coûte forcément moins cher à l’achat et peut décupler sa valeur vénale une fois rénové. Il faut pour cela être entouré d’un réseau d’artisans sérieux et compétent.

De nombreuses agences d’investissement locatif bénéficient de leur propre réseau d’artisans et de décorateurs d’intérieur intégrés à la structure. Cela permet d’établir un projet de travaux cohérent et adapté à chaque bien.

Nul besoin d’avoir des connaissances techniques, les plateformes d’investissement assurent le suivi du chantier jusqu’à la réception des travaux.

L’objectif est de transformer le bien pour le rendre attractif, fonctionnel et dans l’air du temps pour susciter l’envie et générer des coups de cœur chez les candidats locataires.

Le choix du régime fiscal

Imposition au régime réel ou micro-foncier ? Loueur en meublé professionnel (LMP) ou loueur en meublé non professionnel (LMNP) ? Le choix du régime fiscal peut être un véritable casse-tête pour les futurs investisseurs immobiliers.

Pourtant, ce choix est déterminant car il permet d’optimiser sa fiscalité et de bénéficier d’abattements sur l’imposition. Les plateformes d’investissement locatif aiguillent les futurs propriétaires bailleurs sur le régime fiscal le plus opportun selon leur profil d’investisseur.

La mise en location du bien

La mise en location du bien est une phase clé dans le cadre d’un investissement locatif. Une commercialisation rondement menée permet d’assurer la visibilité du bien et sa mise en valeur.

Cela passe par la prise de photos professionnelles et la diffusion de l’annonce sur les principaux portails de location immobilière. C’est essentiel pour trouver rapidement un locataire et encaisser les premiers loyers nécessaires à la rentabilité locative.

En cas de vacance locative récurrente ou prolongée, le rendement de l’investissement pourrait être réduit à néant !

La gestion locative du bien

Une fois le logement loué, le travail ne s’arrête pas pour autant ! La gestion locative consiste à assurer toutes les actions d’intermédiation entre propriétaire bailleur et locataire :
- Envoi des avis d’échéance et des quittances de loyer ;
- Régularisation des charges locatives ;
- Recouvrement des impayés de loyer éventuels ;
- Commande des diagnostics techniques obligatoires ;
- Commande et suivi des travaux ;
- Déclaration des sinistres auprès des assurances (GLI, MRH, PNO…) ;
- Réalisation des états des lieux d’entrée et de sortie.

Une bonne gestion locative permet de limiter la survenue des principaux risques de la location immobilière que sont la vacance locative et les impayés de loyer.

C’est indispensable pour préserver la rentabilité locative de tout investissement immobilier !

À qui s’adressent les investissements locatifs clé en main ?

Les investisseurs novices constituent la clientèle principale des plateformes d’investissement locatif en ligne. Elles sont particulièrement rassurantes pour ce type de clientèle car elles leur évitent les mauvaises surprises et les erreurs d’investissement.

L’absence de connaissances immobilières n’est plus un frein pour les néo-investisseurs qui peuvent désormais investir en toute simplicité via ces agences d’un nouveau genre.

Ce type d’investissement s’adresse également aux multipropriétaires ou aux investisseurs aguerris. En effet, un projet immobilier est extrêmement chronophage et nécessite d’assurer la gestion locative. Plus le nombre de biens est élevé, plus il est difficile de gérer seul.

Lorsqu’ils investissent dans une ville éloignée de leur domicile ou lorsqu’ils résident à l’étranger, ces plateformes digitales sont particulièrement adaptées. En effet, l’ensemble du processus peut se faire à distance grâce aux plateformes en ligne sécurisées.

L’investissement locatif comporte-t-il des risques ?

Quel que soit le domaine, l’investissement comporte toujours des risques. L’immobilier ne fait pas exception malgré sa relative stabilité.

On constate depuis quelques années la recrudescence de formations en ligne qui pullulent sur Youtube. Elles ont toutes le point commun de vendre une formation dite infaillible pour faire fortune dans l’immobilier et vivre de ses rentes grâce au fameux cash-flow.

Loin d’être suffisamment réglementée, cette activité est source de nombreuses dérives très lucratives pour leurs auteurs.Certaines solutions d’investissement en ligne axent à outrance leur communication sur l’atteinte de rentabilité maximale. Or, la rentabilité locative n’est qu’un des nombreux aspects à prendre en compte avant tout investissement immobilier.

Pour rappel, le taux de rentabilité est intimement lié au risque de ce dernier. Plus celui-ci est élevé, plus la location comporte des risques :
- De vacance locative ;
- De rotation locative ;
- D’impayés de loyer ;
- De dégradations immobilières (dans une moindre mesure).

D’autres acteurs de l’investissement locatif clé en main affichent des rentabilités moins clinquantes mais à la fiabilité éprouvée. C’est le cas de housecorner, en proposant des investissements :
- Sur des typologies de biens à forte demande locative ;
- Dans des métropoles à forte tension locative.

C’est la meilleure méthode pour constituer une stratégie patrimoniale solide et durable sur du long terme.

Quels sont les avantages des plateformes d’investissement locatif clé en main ?

L’investissement locatif clé en main est une solution qui présente de nombreux avantages pour simplifier et sécuriser les projets immobiliers.

Un gain de temps inestimable

Les investisseurs qui ont recours aux solutions d’investissement locatif clé en main n’ont pas besoin d’y consacrer beaucoup de temps. Le projet immobilier est géré de A à Z par la plateforme sur toute sa durée. Du début du projet à sa conclusion, il peut se passer de nombreux mois en fonction des délais pour la :
- Signature du compromis de vente et de l’acte authentique ;
- Recherche de financement ;
- Réalisation des travaux de rénovation ;
- Mise en location ;
- Recherche du locataire solvable.

Bénéficier d’un interlocuteur unique

En investissement locatif, il est possible d’agir seul ou de confier certaines missions à des interlocuteurs spécialisés. L’inconvénient est que cela multiplie les interlocuteurs ce qui complexifie les démarches au quotidien.

Grâce à l’investissement locatif clé en main, un seul organisme se charge de l’ensemble des démarches jusqu’à l’aboutissement du projet immobilier. Pour renforcer la personnalisation du suivi, chaque plateforme attribue un interlocuteur privilégié à chaque client.

Bénéficier de conseils avisés

La perspective de déléguer son projet immobilier peut faire peur à certains investisseurs. L’interlocuteur dédié apporte ses conseils de professionnels pour que l’investisseur réalise la meilleure opération immobilière possible. Tout au long du processus, le propriétaire reste le décisionnaire final. Au fil du temps, l’investisseur engrange les connaissances nécessaires pour : 
- Être en capacité de prendre les bonnes décisions ;
- Réaliser d’autres investissements locatifs en toute autonomie.

Rénover l'esprit serein

Vous avez déjà rénové un appartement ou une maison ? Alors vous comprenez l’intérêt de déléguer la gestion du chantier ! Les travaux de rénovation sont source de stress pour de nombreux propriétaires. Au-delà de la tranquillité d’esprit, vous bénéficiez de travaux de qualité pour optimiser l’attractivité du bien et dévoiler tout son potentiel.

De nombreuses plateformes font appel à des professionnels du home staging ou de la décoration d’intérieur. Ainsi, les propriétaires bailleurs bénéficient d’un bien agencé et décoré de manière moderne et fonctionnelle pour plaire au plus grand nombre.

Louer rapidement avec toutes les garanties requises

Les impayés de loyer et la vacance locative arrivent en tête des préoccupations des bailleurs. Les plateformes d’investissement locatif clé en main assurent une mise en location rapide et sûre grâce à :
- La mise en valeur du bien sur les plateformes de mise en location ;
- La vérification de la solvabilité des dossiers locatifs ;
- La souscription optionnelle à une garantie des loyers impayés (GLI).

Les inconvénients de l’investissement locatif clé en main

L’investissement locatif clé en main comporte néanmoins certains inconvénients à connaître avant de se lancer.

Ce service est peu développé en dehors des grandes métropoles 

La majorité des plateformes proposent d’investir dans des biens situés dans les grandes métropoles françaises. La demande locative y est élevée mais c’est également là où les prix d’acquisition sont les plus hauts.

Les honoraires peuvent être élevés

Comparativement à une acquisition et une gestion locative réalisée sans intermédiaire, le coût d’un investissement locatif clé en main peut être élevé.

En effet, l’ensemble des prestations déléguées est rémunéré par le paiement d’honoraires. Ceux-ci peuvent atteindre 7% du prix du bien selon les plateformes d’investissement clé en main. Il faut ensuite rajouter les frais d’agence pour la gestion locative. Ces derniers sont d’environ 5% du montant de loyer par mois.

Un ticket d’entrée minimum

Certaines plateformes en ligne pratiquent un seuil minimal en dessous duquel il n’est pas possible d’investir. Cette pratique peut être un frein pour certains primo-investisseurs qui disposent d’une capacité financière limitée.

Comment sont calculés les honoraires des agences d’investissement locatif clé en main ?

Les honoraires des agences d’investissement locatif clé en main ne sont pas tous calculés sur la même base. Il faut bien comprendre les différentes méthodologies de calcul des frais d’agence pour comparer les plateformes convenablement :
- Calcul sur le prix net vendeur ;
- Calcul sur le prix du bien frais d’agence inclus (FAI) ;
- Calcul sur le montant global du projet (travaux et ameublement inclus) ;
- Calcul sur le montant HT.

Quelles sont les principales plateformes d’investissement locatif clé en main et leurs spécificités ?

Quels sont les tarifs pratiqués par les agences d’investissement locatif clé en main ?

Les agences d’investissement locatif clé en main proposent des honoraires différents pour leur prestation d’accompagnement.

Certaines communiquent en toute transparence tandis que d’autres ont un fonctionnement plus opaque. Découvrez les barèmes tarifaires des différents acteurs.